Importar estados de cuenta bancarios
Subí el estado de cuenta o un comprobante de pago en Bancos → Importaciones bancarias; Tario lo lee (con IA cuando hace falta), verifica el saldo y te deja revisar, reintentar, contabilizar o revertir la importación.
Si no tenés la sesión abierta, Tario te pide ingresar y abre tu empresa actual.
Pasos
En Bancos → Importaciones bancarias, en Subir estado de cuenta, arrastrá uno o varios archivos a Estado o comprobante. La Cuenta bancaria queda en Detectar automáticamente: Tario lee el banco, el IBAN o número de cuenta (completo o enmascarado) y la moneda del estado y lo asigna solo; si preferís, elegí la cuenta a mano. Se aceptan PDF, PNG, JPG, JPEG, XLSX, XLS, CSV, TXT, OFX y QIF, hasta 15 MB.
OFX, QIF y los CSV con columnas estándar se leen directamente; los PDF, imágenes, hojas de Excel y otros formatos los lee la IA. La importación pasa por Subida, Leyendo y Leida, y queda en Lista para contabilizar, Requiere revisión o Fallida en el Historial de importaciones.
Si varias cuentas coinciden, la importación queda en Esperando la cuenta con el aviso Elegí la cuenta de este estado y las candidatas preseleccionadas: confirmá con Usar esta cuenta. Si ninguna coincide, Crear cuenta la crea en un clic con el banco, el número y la moneda leídos (tipo depósito). Las cuentas asignadas solas muestran Detectada automáticamente.
Cada archivo muestra Lo que Tario entendió: el banco, la cuenta y el IBAN enmascarados (solo los últimos 4 dígitos), la moneda, el período, la cantidad de movimientos y el saldo final, y qué hizo con eso. Mientras se procesa ves el paso en vivo (En cola…, Leyendo el archivo…, Buscando la cuenta…, Preparando sugerencias…); al terminar, el resultado en palabras: Asignado a Cuenta X (coincide el IBAN •••• 1234), ¿Cuál de tus cuentas es? con un botón por candidata, No tenés una cuenta con •••• 1234 en BAC Credomatic con Crear cuenta, o No encontramos el número de cuenta en el archivo con lo que sí se leyó. Cómo lo leyó Tario dice de dónde salió cada dato (encabezado, texto, nombre del archivo, lectura con IA).
Arriba del historial, Lo que Tario entendió de tu subida resume cada subida en una o dos frases (por ejemplo, cuántos estados, de qué banco y moneda, a qué cuenta va cada uno) y ofrece ¿La creo? Crear … para las cuentas que no tenés. Con créditos de IA el resumen lo redacta la IA a partir de esos datos (nunca de los movimientos); sin créditos o con la automatización apagada se arma con una plantilla.
Al crear o elegir la cuenta de un estado, los demás estados de esa misma cuenta que esperaban se asignan solos. Si preferís que Tario cree la cuenta sin preguntar, activá Crear cuentas bancarias detectadas automáticamente en Configuración → Automatización → Conciliación: solo lo hace cuando el estado muestra un IBAN o número completo y no tenés otra cuenta del mismo banco y moneda.
Al terminar, la tarjeta de la importación resume N conciliadas automáticamente · M sugeridas · K sin sugerencia; Revisar sugerencias abre la conciliación filtrada en esas líneas.
Usá Revisar importación para abrir el detalle: el panel de validación muestra Lectura, Saldo, Decisiones de líneas y Listo para contabilizar, y las líneas se filtran en Todas las líneas, Automáticas, Sugeridas, Requieren categoría y Reglas aplicadas.
Si ves Diferencia de saldo de :amount, el saldo final del estado no coincide con la suma de las líneas leídas. Agregá la línea que falte con Agregar línea faltante en Conciliación o, si la diferencia es correcta, usá Aceptar diferencia con motivo y escribí el Motivo para aceptar la diferencia de saldo.
Si la lectura falló o salió incompleta, usá Reintentar lectura; si subiste el archivo equivocado, Eliminar importación la borra junto con sus líneas.
Decidí cada línea en Conciliación y, cuando la importación esté Lista para contabilizar, usá Contabilizar importación: Tario registra los pagos ligados a facturas y gastos y las transacciones nuevas.
Si contabilizaste algo por error, Revertir importación deshace la actividad contable creada por esa importación.
Consejos
- Podés subir varios meses de una misma cuenta a la vez; Tario solo rechaza estados cuyo período se traslapa con otra importación abierta de esa cuenta.
- Tario detecta el mismo archivo subido dos veces y lo rechaza, así no duplicás movimientos.
- Tario compara el IBAN y el número completo, la "cuenta cliente" que va dentro del IBAN, y también los últimos 4 dígitos: si guardaste solo "3421" o el número local, igual la reconoce. Guardá el número o el IBAN en Cuentas bancarias para que la detección sea automática.
Errores comunes
| Código o mensaje | Qué significa | Cómo resolverlo |
|---|---|---|
Este archivo ya fue importado como #:id. | Subiste exactamente el mismo archivo que una importación anterior. | Abrí la importación indicada; si necesitás otro período, descargá un estado nuevo del banco. |
Esta cuenta bancaria ya tiene una importación abierta. Contabilízala o elimínala antes de subir otra. | La cuenta tiene una importación sin terminar. | Terminá esa importación con Contabilizar importación o borrala con Eliminar importación y volvé a subir. |
Archivos permitidos: PDF, PNG, JPG, JPEG, XLSX, XLS, CSV, TXT, OFX y QIF. | El formato del archivo no se puede leer como estado de cuenta. | Descargá el estado del banco en PDF, Excel, CSV u OFX y subilo de nuevo. |
No tenés una cuenta con •••• 1234 | Ninguna de tus cuentas tiene ese número, IBAN o esos últimos dígitos en esa moneda. | Usá Crear cuenta, o elegí la cuenta correcta y agregale el número en Cuentas bancarias para los próximos estados. |
No encontramos el número de cuenta en el archivo | El archivo no muestra un IBAN ni un número de cuenta legible (por ejemplo, una imagen o un exporte sin encabezado). | Elegí la cuenta en el selector; los demás datos leídos se muestran debajo. |
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