Conciliar movimientos bancarios con facturas y gastos
En Bancos → Conciliación decidís qué es cada línea del estado: el pago de una factura o gasto, una transacción existente, una categoría contable o una línea sin documento; después contabilizás y cerrás la conciliación formal.
Si no tenés la sesión abierta, Tario te pide ingresar y abre tu empresa actual.
Pasos
En Bancos → Conciliación elegí una importación de la Cola de importaciones. Las Líneas bancarias muestran Fecha, Descripción, Monto, Decisión, Coincidencia y Confianza (0-100 %), con el estado Confiable, Baja confianza, Múltiples coincidencias, Transferencia o Sin coincidencia.
Seleccioná una línea para ver la Línea enfocada. En Ligar a gasto o factura Tario lista los documentos abiertos ordenados por coincidencia (monto, fecha y nombre), con el mejor preseleccionado; confirmá con Ligar este documento.
Cada línea llega con una sugerencia, en este orden: una factura, gasto o transacción que coincide; una regla de comercio; una transferencia entre tus cuentas; o, si nada de eso aplica, una categoría propuesta por IA (Sugerido por IA) con la cuenta contable, la contraparte, la confianza y el motivo. Aceptala con Aceptar sugerencia.
Al aceptar o cambiar la cuenta de un movimiento de un comercio, Recordar para movimientos parecidos viene marcado: crea una regla de comercio para que los próximos estados lo resuelvan solos, sin IA.
En Configuración → Automatización → Conciliación decidís qué acepta Tario solo: Aceptar automáticamente coincidencias de alta confianza (encendido: coincidencias exactas, transferencias y reglas desde el umbral) y También sugerencias de IA con confianza alta (apagado por defecto). Aceptar no contabiliza: Contabilizar importación siempre es un clic tuyo, con la vista previa del asiento.
También podés elegir a mano con Asignar factura, Asignar gasto o Asignar transacción, o, si es un cargo o ingreso sin documento, elegir la cuenta contable y usar Categorizar. Sin documento asociado la deja fuera sin registrar nada.
Para decidir varias a la vez, marcalas y usá Aceptar confiables (solo las de coincidencia confiable), Rechazar coincidencias IA, Marcar sin documento o Categorizar seleccionadas.
Si al estado le falta un movimiento, usá Agregar línea faltante con Fecha, Tipo (Débito o Crédito), Monto y Descripción.
Cuando todas las líneas tengan decisión y el saldo cuadre, la importación queda Lista para contabilizar: usá Contabilizar importación. Los pagos ligados se registran una sola vez, en ese momento.
Para cerrar el mes usá Completar conciliación: Tario guarda el saldo en libros, el saldo del banco, las partidas conciliadas y la Diferencia final como registro auditable.
Consejos
- Podés pedirle a Tario AI (Ctrl/⌘+J) «¿Qué movimientos del banco pagan facturas abiertas?» o «Ligá el depósito de ayer a la factura 1050»: propone la tarjeta Ligar pago · pendiente de tu aprobación y no registra nada hasta que la aprobés.
- Las líneas que coinciden con una regla de comercio llegan categorizadas con el método Memoria de comercios; revisalas igual antes de contabilizar.
Errores comunes
| Código o mensaje | Qué significa | Cómo resolverlo |
|---|---|---|
Requiere revisión antes de contabilizar | Quedan líneas pendientes, la lectura falló o hay una diferencia de saldo sin aceptar. | Revisá el panel de validación: decidí las líneas pendientes, aceptá la diferencia con motivo o reintentá la lectura. |
Ninguna línea seleccionada tiene una coincidencia confiable. | Usaste Aceptar confiables, pero las líneas marcadas solo tienen coincidencias de baja confianza, múltiples o ninguna. | Abrí cada línea y elegí el documento con Ligar este documento o Asignar factura / Asignar gasto, o categorizala. |
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